「インデックス投資やつみたてNISAをはじめたい」

「たくさん資金はないけど大丈夫？」

「楽天証券をよく耳にするけど、メリットが多くてよくわからない」

このような悩みや疑問を抱えていませんか？

楽天証券は、投資信託の購入手数料0円や、2,300以上の銘柄を100円から始められるなど、初心者でも安心のサービスが充実しています。

さらにポイント還元もあるので、楽天証券は有利といえるでしょう。

今回は楽天証券を始める際に、事前にしておけばさらにお得に利用できる情報をご紹介します。楽天証券口座は、ネット上で最短5分で開設申し込みができますので、この機会にぜひ活用してみてください。

■楽天証券を始める際にやるべき5つのこと

楽天証券をはじめる際には、必ずやっておくべきことがあります。

なぜなら下記をしておくことで、毎月お得にポイントが貯まったり、運用を続けていく上で便利なサービスが多数受けられるからです。

では具体的にどうすればよいのか？ご紹介していきます。

・楽天カードの積立設定

楽天証券では積立設定のことを、楽天カードクレジット決済と呼び、投資信託積立の引き落とし方法として、毎月の上限5万円までクレジット決済ができます。

一般的に、証券会社では投資信託の買付にクレジットカードを使用することはできませんが、楽天証券ではそれが可能なのです。

さらに引き落としの際に、楽天ポイントが1％還元されます。

つみたてNISAは月の上限が33,333円なので、年間にすると4,000ポイントにもなります。

そして余力があり、クレジットカード上限5万円までの残金を、一般口座や特別口座などで買付をすれば、年間6,000ポイントもの還元を受けることができるのです。

ただしこの設定は毎月1日に積立が実行されるので、デメリットと言われることもあります。

短期的に見ると、積立日に価格が下落して損をするリスクがありますが、そもそもつみたてNISAは長期での運用をおすすめしています。長期運用をする上でのリスクやデメリットになる可能性は低いと言えます。

・マネーブリッジの設定

マネーブリッジとは、銀行口座と証券口座との連携サービスのことを指します。

この設定をしておけば、便利でお得な3つの特典が受けられます。

☆金利が大幅アップ

楽天銀行の、通常時の普通預金の金利は0.02％ですが、マネーブリッジの設定をするだけで、金利が0.1％になります。

一般的に、金融機関へお金を預金していても、金利は0.001％が現状ですので、とてもお得です。

「他のネット銀行でも金利0.1％なら存在するのでは？」と感じるかもしれませんが、実は口座残高が○百万円以上といった条件がある場合がほとんどなのです。

メインバンクとしては、使い勝手が悪い場合があります。

楽天銀行は上記の縛りがなく、メインバンクとしても利用しやすいという魅力があります。

☆自動入金サービスで操作がスムーズに

投資信託の買付の際には、証券口座の買付余力を確認し、銀行口座へログイン、残高確認後に楽天証券へ入金というステップがあります。

しかしマネーブリッジに設定すれば、上記の手間が一切かかりません。

なぜなら、銀行口座から証券口座へ、不足資金の自動入金が可能になるからです。

これにより、取引がとてもスムーズになります。

「自動入金で銀行口座の生活費がなくなると困る」考える人でも、安心してください。楽天銀行に留めておきたい残高の設定も可能です。

☆楽天スーパーポイントが貯まる

こちらは、下記でご紹介するハッピープログラムとの同時設定でつく特典です。

金融商品ごとに付与ポイントが定められており、取引時にそのポイントがもらえます。

投資信託の場合は、資産残高が10万円につき1ポイントになります。

・ハッピープログラムへのエントリー

ハッピープログラムは、楽天銀行の「お客様優遇プログラム」です。

上記でご紹介した「マネーブリッジの設定」をすると、エントリーが可能になります。

楽天スーパーポイントが貯まるほかにも、楽天銀行の残高金額によって決まる各ステージにおいて、さまざまな待遇を受けることができます。

具体的には、ATM手数料が無料で利用できる回数が増えたり、ポイント付与時の倍率が上がったりします。

https://www.rakuten-bank.co.jp/happyprogram/images/index-img-06.png

出典元：楽天銀行

もちろん無料でエントリーできるので、ぜひ登録してみてくださいね。

・楽天ポイントでの投信買付

楽天証券では、楽天ポイントコースの設定で、買付時にポイントが利用できます。

さらにポイントを使って投資信託を購入すると、楽天市場で買い物をする際にポイントが＋1倍になるのです。

楽天ポイントコースの設定は、楽天証券にログインし、設定画面から可能です。

1ポイントからでも利用できますので、ぜひチェックしてみましょう。

・引き落とし先を楽天銀行に設定する

買付に利用している楽天カードの引き落とし口座を、楽天銀行に設定しておきましょう。

そうすることで、毎回の決済額に対して、100円毎に1ポイントの還元を受けることができます。

さらにポイント投資と同様に、楽天市場で買い物をする際にポイントが＋1倍の特典を受けることができますよ。

■インデックス投資は、楽天証券で有利に進めよう

楽天証券には、無料で設定できてお得になるサービスが充実しています。

クレジットカードで購入するだけで、ポイント還元がありますし、資産の保有だけでもポイント付与の対象になるのです。

ポイントは普段使いはもちろん、資産運用にも利用できます。インデックス投資を、少額から始められるのも嬉しいポイントでしょう。

便利でお得なサービスや特典が多くあり、使い勝手もよい。

YouTubeチャンネル「お金の学校」運営者のライオン兄さんのおすすめでもありますので、ぜひこの機会にチェックしてみてください。