新NISAの手続き方法・口座開設方法についても紹介

新NISAの手続きはどうすればいい？口座開設の開始時期についても紹介

2023.10.20

「新NISAには移行手続きが必要？」

「新NISAの口座開設の開始時期は？」

2024年より新NISAが始まります。非課税期間の恒久化や投資枠の拡大など、投資におけるメリットが豊富のため、多くの注目を集めています。

とはいえ、すでにNISA口座をもっている人・これから口座開設を考えている人のなかには、今後の手続きに関して悩んでいる方もいるのではないでしょうか。

そこで当記事では、新NISAの手続きはどうすればいいのかについて解説します。口座の開設時期についても紹介するので、気になる方はぜひ読んでみてください。

これまでの「現行NISA」と、2024年に始まる「新NISA」は別物です。2023年までに運用している資産とは別枠で、新NISAの投資枠を利用できます。

例えば、2023年までに100万円を運用している場合。新NISAの投資枠上限は1,800万円ですが、すでに運用している現行NISAの100万円は別枠として併用が可能です（現行NISAの非課税機関は最大20年）。

今後、新NISAと別枠で非課税枠を設けることはできません（原則、NISA口座は1人ひとつ）。2023年までに現行NISAの投資枠を使うほうが、より非課税枠の恩恵を受けられることになります。

では、新NISAの開始にあたって、口座移行に関する手続きは必要なのでしょうか？結論から述べると、新NISAが開始されるからといって、特別な手続きは必要ありません。

以下で3つのケースにおけるNISA口座の手続きに関して解説するので、参考にしてみてください。

すでに現行NISAの口座をもっている場合、移行手続きは不要です。「A社でNISA口座を開設している」というなら、手続きをしなくても自動的にA社で新NISAの口座が開設され、利用できるようになります。

実際に、多くの証券口座・金融機関が公式HPにて「手続き不要で自動的に新NISAを利用している」と回答しているので、安心して利用を継続してください。

2024年の新NISA開始の時点でどのNISA口座ももっていない場合は、通常通りの口座開設手続きをおこないます。

ただしNISAに興味があるなら、新NISAの開始に合わせて口座開設・運用をスタートするよりも、現行NISAから投資を始めるのがおすすめです。現行NISAと新NISAの投資枠は併用が可能なので、非課税枠をより多く利用できます。

積立NISAの口座開設方法（SBI証券）の方法は、以下の記事で画像付きで紹介しているので、気になる方はぜひ読んでみてください。

NISA口座は1年単位で金融機関を変更できます。そのため、現行NISAをもっている場合でも、新NISAを別金融機関に変更することが可能です。

一般的には、以下の流れで変更手続きをおこないます。

ただし、変更前の保有商品は移管できなかったり、ロールオーバーができなくなったりします。金融機関変更のデメリットも押さえておさえたうえで、変更手続きを進めることが大切です。

また、金融機関変更は手続き完了まで1、2週間かかるのが一般的です。希望するタイミングがある場合は、スケジュールに余裕をもって手続きを進めてください。

基本的に、新NISAが始まるからといって、特別な手続きは必要はありません。すでにNISAをもっているなら、自動的に新NISA口座が開設され、2024年以降に使用できます。

新NISAは非課税機関が恒久化されたり、投資枠が最大1,800万円まで拡大されたりなど、個人投資家にとってお得な制度です。1,000万円の利益を得たとき、通常は約200万円の税金がかかりますが、NISAであれば利益の全額を受け取れます。

とはいえ、すでにNISA口座をもっている人も、まだもっていない人でも、効率的に資産を大きくするためには、お金・投資の勉強が欠かせません。

financial free collegeの「無料勉強会」では投資について詳しく学べますので、気になる方はぜひチェックしてみてください。投資を勉強したり、新NISAについて理解したりして、2024年の新制度スタートに備えましょう！